Την παρουσίαση των αποτελεσμάτων της αστυνομικής έρευνας γύρω από την πολύκροτη υπόθεση που αποκάλυψε το zougla.gr με την ασφαλιστική εταιρεία General Commodities Trade, που είχε συστηθεί ως θυγατρική της βουλγαρικής Balkan Brockers Insurance και εξέδιδε πλαστά ασφαλιστήρια, έκανε σήμερα εκπρόσωπος της ΕΛ.ΑΣ.
Σύμφωνα με τον εκπρόσωπο της αστυνομίας, επρόκειτο για ένα «οργανωμένο κύκλωμα ασφαλιστικής απάτης και παραοικονομίας, που είχε εξαπατήσει χιλιάδες συμπολίτες μας και το οποίο εξαρθρώθηκε από την Υποδιεύθυνση Προστασίας Περιουσιακών Δικαιωμάτων, Πολιτιστικής Κληρονομιάς και Περιβάλλοντος της Διεύθυνσης Ασφάλειας Αττικής. Παράνομη “ασφαλιστική” εταιρεία, σε συνεργασία με ασφαλιστικά γραφεία, ασφαλιστικούς πράκτορες και διαμεσολαβητές, εξέδιδαν πλαστά ασφαλιστήρια συμβόλαια αστικής ευθύνης σε ιδιοκτήτες οχημάτων, αποκομίζοντας με τη μεθοδολογία αυτή μεγάλα χρηματικά ποσά».
.jpg)
Μάλιστα, για την εξάρθρωση του κυκλώματος «συνεργάστηκαν οι αρμόδιες εισαγγελικές αρχές, η Διεύθυνση Εποπτείας Ιδιωτικής Ασφάλισης (Δ.Ε.Ι.Α.) της Τράπεζας της Ελλάδος και άλλων Φορέων και Αρχών της ασφαλιστικής αγοράς». Παράλληλα, στο πλαίσιο ευρείας κλίμακας αστυνομικής επιχείρησης, που εκτυλίχθηκε την Πέμπτη, σε διάφορες περιοχές της επικράτειας, συνελήφθησαν σε Αττική, Θεσσαλονίκη, Κρήτη και Ζάκυνθο ένας άνδρας 42 ετών, ως ο αρχηγός της οργάνωσης, καθώς και 16 ακόμη άτομα, ηλικίας από 25 έως 50 ετών.
Σημειώνεται ότι μεταξύ των συλληφθέντων είναι και ένας αστυνομικός, 40 ετών, ο οποίος υπηρετεί σε Υπηρεσία της Αττικής και είχε ρόλο ασφαλιστικού διαμεσολαβητή. Εις βάρος του διατάχθηκε Ένορκη Διοικητική Εξέταση και με απόφαση του Αρχηγείου της Ελληνικής Αστυνομίας τέθηκε σε διαθεσιμότητα.
Επίσης, για τη συμμετοχή τους στη σπείρα αναζητούνται ακόμη δύο άτομα, 47 και 55 ετών, ενώ για την άμεση εμπλοκή τους στην εγκληματική δραστηριότητα της οργάνωσης κατηγορούνται άλλα 14.
Εις βάρος των εμπλεκομένων σχηματίσθηκε δικογραφία κακουργηματικής φύσης για τα κατά περίπτωση αδικήματα της σύστασης και συμμετοχής σε εγκληματική οργάνωση, της απάτης κατά συναυτουργία, κατ’ επάγγελμα, κατά συνήθεια και κατ’ εξακολούθηση, πλαστογραφίας μετά χρήσεως κατ’ επάγγελμα, κατά συνήθεια και κατ’ εξακολούθηση, πρόληψης και καταστολής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ξέπλυμα μαύρου χρήματος) καθώς και για ποινικές αλλά και διοικητικές παραβάσεις της φορολογικής νομοθεσίας.
Αναφορικά με τη δράση της εγκληματικής οργάνωσης, στο πλαίσιο διερεύνησης της υπόθεσης, προέκυψε ότι οι εμπλεκόμενοι είχαν συγκροτήσει εγκληματική ομάδα με διαρκή και δομημένη δράση και τουλάχιστον από τον Οκτώβριο του 2012 ενέχονται σε απάτες κακουργηματικού χαρακτήρα και πλαστογραφίες μετά χρήσεως εις βάρος ανυποψίαστων πολιτών, αλλά και του Δημοσίου.
Ειδικότερα, ο αρχηγός της οργάνωσης, τον Οκτώβριο του 2012, συνέστησε μονοπρόσωπη εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, με έδρα στου Ζωγράφου Αττικής. Η εταιρεία αποτελούσε υποκατάστημα μητρικής εταιρείας, ιδιοκτησίας του 42χρονου, που εδρεύει στη Σόφια της Βουλγαρίας. Ο 42χρονος, ως διαχειριστής και νόμιμος εκπρόσωπός του υποκαταστήματος στην Ελλάδα, φερόταν να είχε συνάψει σύμβαση με ασφαλιστική εταιρεία στη Βουλγαρία.
Από την αστυνομική έρευνα προέκυψε ότι η σύμβαση λειτουργίας του υποκαταστήματος ουδέποτε είχε υπογραφεί από εκπρόσωπο της ασφαλιστικής εταιρείας, ενώ έφερε πλαστογραφημένα στοιχεία ξένου υπηκόου – συνεργού της οργάνωσης – που εμφανιζόταν ως εκπρόσωπος της εταιρείας αυτής – καθώς και πλαστογραφημένα στοιχεία της εποπτικής βουλγαρικής Αρχής. Με αυτόν τον τρόπο πετύχαινε να παραπλανά το καταναλωτικό κοινό, ως προς τη νομιμότητα λειτουργίας της επιχείρησής του, στον τομέα της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.
Μάλιστα, για να νομιμοποιήσει τη λειτουργία της επιχείρησης, κατοχύρωσε το υποκατάστημα ως κοινή εμπορική επιχείρηση στο Γενικό Εμπορικό Μητρώο, ενώ βάσει της ισχύουσας νομοθεσίας θα έπρεπε να καταχωρηθεί ως επιχείρηση ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.
Ο 42χρονος, σε συνεργασία με τα υπόλοιπα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης, που αποτελούσαν στελέχη της εταιρείας καθώς και ιδιοκτήτες ή πράκτορες γραφείων διαμεσολάβησης και ασφαλιστικών γραφείων, εξέδιδαν πλαστά ασφαλιστήρια συμβόλαια αστικής ευθύνης οχημάτων με χαμηλό κόστος, χρησιμοποιώντας σήματα της μητρικής εταιρείας και της βουλγαρικής ασφαλιστικής εταιρείας.
Σημειώνεται ότι η εταιρεία ουδέποτε είχε καταβάλει το απαιτούμενο κεφάλαιο εγγραφής της, αλλά ούτε και οι συνεργάτες της τα προβλεπόμενα ποσοστά ασφάλιστρων, στο Επικουρικό Κεφάλαιο, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία.
Επίσης, αξίζει να αναφερθεί ότι σε περιπτώσεις τροχαίου ατυχήματος, όπου είχε εμπλακεί ασφαλισμένος στην εταιρεία, με υλικές ζημιές, σωματικές βλάβες ή και θάνατο, οι αποζημιώσεις καλύπτονταν από έσοδα της εταιρείας.
Επιπλέον, στις περιπτώσεις τροχονομικών ελέγχων, που βεβαιώνονταν στους ιδιοκτήτες οχημάτων, ασφαλισμένων στην εταιρεία, συναφείς παραβάσεις, η εταιρεία αποζημίωνε τους εμπλεκόμενους ασφαλισμένους της, καταβάλλοντας ακόμη και το αντίτιμο των τροχονομικών κλήσεων.
Εκτιμάται ότι από την έναρξη λειτουργίας της εταιρείας στην Ελλάδα, τον Οκτώβριο του 2012, μέχρι σήμερα, έχει εκδώσει παραπάνω από 12.500 ασφαλιστήρια συμβόλαια αστικής ευθύνης, ενώ το συνολικό ύψος της ασφαλιστικής απάτης εκτιμάται ότι ανέρχεται στο ποσό των 4 εκατ. ευρώ!
Συγκεκριμένα, το ποσό αυτό αποτελεί, σύμφωνα με τον εκπρόσωπο της ΕΛ.ΑΣ.:
- Ζημιά για το Ελληνικό Δημόσιο, καθώς δεν εισέπραττε φόρους από τη δραστηριότητα των ασφαλιστικών εταιρειών που θα κατέγραφαν στα βιβλία τους την παραγωγή ασφάλιστρων.
- Ζημιά για τις ασφαλιστικές εταιρείες από την απάτη, η οποία μετακυλίεται στους καταναλωτές, οι οποίοι ακολούθως καλούνται να καταβάλλουν αυξημένο ασφάλιστρο καθώς και
- Ζημιά για τους πολίτες – καταναλωτές, οι οποίοι χωρίς να το γνωρίζουν θεωρούσαν ότι είναι ασφαλισμένοι.
Ο αρχηγός και τα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης, με σκοπό να προσδίδουν νομιμοφάνεια στα παράνομα κέρδη τους, κατέθεταν τα χρηματικά ποσά σε λογαριασμούς που διατηρούσαν σε διάφορα τραπεζικά υποκαταστήματα.
Κατά τη διάρκεια των ερευνών, που πραγματοποιήθηκαν παρουσία δικαστικών λειτουργών, σε οικίες και ασφαλιστικά γραφεία των εμπλεκομένων, βρέθηκαν και κατασχέθηκαν:
- 6.000 πλαστά ασφαλιστήρια συμβόλαια, τα οποία είχαν εκδοθεί σε ιδιοκτήτες οχημάτων
- εκατοντάδες ασφαλιστήρια συμβόλαια, προς έκδοση
- 20 κεντρικές μονάδες ηλεκτρονικών υπολογιστών και εκτυπωτές, πολυμηχανήματα, φορητοί ηλεκτρονικοί υπολογιστές και εξωτερικοί σκληροί δίσκοι
- τεράστιος όγκος εγγράφων.
Τα κατασχεθέντα πειστήρια θα αποσταλούν στα εγκληματολογικά εργαστήρια για περαιτέρω εξέτασή τους.
Οι συλληφθέντες με τη δικογραφία που σχηματίσθηκε εις βάρος τους θα οδηγηθούν σήμερα το απόγευμα στον εισαγγελέα Πλημμελειοδικών Αθηνών.
Η εξάρθρωση της εγκληματικής αυτής οργάνωσης αποτελεί ένα καθοριστικό πλήγμα στα κυκλώματα της ασφαλιστικής απάτης και της παραοικονομίας.
Διαβάστε επίσης Συνολικά 17 συλλήψεις για το σκάνδαλο με τις ασφάλειες-μαϊμού, Πρώτη καταχώρηση: Παρασκευή, 20 Δεκεμβρίου 2013, 10:34
Colpo grosso με πλαστά ασφαλιστήρια, Πρώτη καταχώρηση: Πέμπτη, 19 Δεκεμβρίου 2013, 15:19
